‘डिजिटल अरेस्ट’ शब्द साइबर धोखाधड़ी की एक तकनीक को संदर्भित करता है, जिसमें अपराधी कानून प्रवर्तन अधिकारियों या सरकारी अधिकारियों का रूप धारण करके पीड़ितों पर वित्तीय या आपराधिक जांच में शामिल होने का झूठा आरोप लगाते हैं। फिर धोखेबाज अपने लक्ष्य से पैसे ऐंठने के लिए मनोवैज्ञानिक दबाव, मनगढ़ंत कानूनी शब्दावली और तकनीकी धमकी का इस्तेमाल करते हैं। ऐसे बैंक खातों में जमा अवैध धनराशि के कारण कानूनी परिणाम भुगतने पड़ सकते हैं, जिसमें गिरफ़्तारी भी शामिल है। बैंक उन बैंक खातों के दुरुपयोग की पहचान करने के लिए जाँच कर सकते हैं जिनका उपयोग अवैध भुगतान गेटवे स्थापित करने के लिए किया जाता है। फिर इन डमी खातों का उपयोग करके एक अवैध भुगतान गेटवे बनाया जाता है, जो आपराधिक सिंडिकेट को दिए जाते हैं, ताकि वे फर्जी निवेश घोटाला साइटों, ऑफशोर सट्टेबाजी और जुआ वेबसाइटों, फर्जी स्टॉक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म आदि जैसे अवैध प्लेटफार्मों पर जमा स्वीकार कर सकें। अपराध की आय प्राप्त हो जाती है। जाँच के दौरान पहचाने गए कुछ भुगतान गेटवे हैं पीसपे, आरटीएक्स पे, पोकोपे इत्यादि। जाँच में यह भी पता चला है कि ये गेटवे मनी लॉन्ड्रिंग की सेवा प्रदान करते हैं और विदेशी नागरिकों द्वारा संचालित होते हैं।

डिजिटल अरेस्ट की रणनीति को समझना:

डिजिटल गिरफ्तारी घोटाले कैसे काम करते हैं

नकली कानूनी आरोप: धोखेबाज़ दावा करते हैं कि पीड़ित पर मनी लॉन्ड्रिंग या कर चोरी जैसे अपराधों के लिए जाँच चल रही है।

आधिकारिक दिखने वाले संचार: वे घोटाले को वैध दिखाने के लिए नकली फ़ोन नंबर, नकली दस्तावेज़ और यहाँ तक कि वीडियो कॉल का भी इस्तेमाल करते हैं।

मनोवैज्ञानिक हेरफेर: पीड़ितों को बताया जाता है कि अगर वे अनुपालन करने में विफल रहते हैं तो उन्हें गिरफ़्तार कर लिया जाएगा, उनके बैंक खाते फ़्रीज़ कर दिए जाएँगे और उनकी प्रतिष्ठा धूमिल हो जाएगी।

मौद्रिक माँगें: घोटालेबाज मनगढ़ंत आरोपों को हल करने के लिए अक्सर ‘कानूनी शुल्क’ या ‘सुरक्षा जमा’ के रूप में पैसे की माँग करते हैं।

ओटीपी घोटाला क्या है?

इनमें से कई घोटालों में ओटीपी (वन-टाइम पासवर्ड) धोखाधड़ी भी शामिल है, जहाँ घोटालेबाज पीड़ितों को उनके फ़ोन पर भेजे गए सत्यापन कोड साझा करने के लिए धोखा देते हैं। इन ओटीपी का उपयोग बैंक खातों या ऑनलाइन वित्तीय सेवाओं तक अनधिकृत पहुँच प्राप्त करने के लिए किया जाता है, जिससे काफी मौद्रिक नुकसान होता है।

डिजिटल अरेस्ट के लिए कानूनी और निवारक उपाय

कॉल और ईमेल सत्यापित करें: कोई भी वैध कानून प्रवर्तन एजेंसी फ़ोन पर पैसे की मांग नहीं करती है। हमेशा आधिकारिक सरकारी वेबसाइट या हेल्पलाइन नंबर के ज़रिए सत्यापित करें।

ओटीपी साझा न करें: कॉल या मैसेज पर कभी भी किसी को ओटीपी, पिन या बैंकिंग विवरण न बताएं।

शिक्षित करें और जागरूकता फैलाएँ: जानकारी सबसे अच्छा बचाव है। अधिक पीड़ितों को रोकने के लिए परिवार और सहकर्मियों के साथ साइबर धोखाधड़ी की जानकारी साझा करें।

संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करें: यदि आपको कोई संदिग्ध कॉल आती है, तो तुरंत राष्ट्रीय साइबर अपराध रिपोर्टिंग पोर्टल (www.cybercrime.gov.in

) या स्थानीय कानून प्रवर्तन एजेंसियों के माध्यम से साइबर अपराध अधिकारियों को इसकी रिपोर्ट करें।

ऑनलाइन घोटाले एक नज़र

फेसबुक पर स्क्रॉल करते समय, हमें एक पोस्ट मिली, जिसमें हर महीने अकाउंट के लिए $30-$100 (करीब 2500-8400 रुपये) देने का वादा किया गया था, जो कि उस अकाउंट से जुड़े उपयोगकर्ताओं की संख्या पर आधारित था।

टेलीग्राम पर, घोटालेबाज ने खुद को एक अमेरिकी ऊर्जा फर्म के प्रतिनिधि के रूप में पेश किया और लिंक्डइन अकाउंट के उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड को साझा करने के लिए तुरंत 5 USDT (एक क्रिप्टोकरेंसी) या 400 रुपये से अधिक की पेशकश की।

संदेश आया, “हम सात दिनों तक आपके अकाउंट की उपयोगिता का मूल्यांकन करेंगे।”

लॉग इन करने के तुरंत बाद, घोटालेबाज ने टेलीग्राम पर बातचीत को हटा दिया। हालाँकि, हमने उनके डिवाइस पर लॉगिन सत्र को समाप्त करने में कोई कसर नहीं छोड़ी।

लिंक्डइन सक्रिय सत्र लॉग से पता चला कि घोटालेबाज ने वर्जीनिया, संयुक्त राज्य अमेरिका से लॉग इन किया था। दिलचस्प बात यह है कि उन्होंने लिंक्डइन के लॉगिन पेज का एक स्क्रीनशॉट साझा किया, जिसमें मंदारिन में टेक्स्ट दिखाया गया था, जो चीन से संभावित VPN कनेक्शन का सुझाव दे रहा था।

एक अन्य संदिग्ध घोटालेबाज ने लंदन स्थित एक मेडिकल टेक फर्म के कर्मचारी के रूप में खुद को पेश किया और अधिक लिंक्डइन उपयोगकर्ताओं को किराए पर लेने के लिए हमें एक मध्यस्थ के रूप में भर्ती करने का प्रयास किया।

आगे की जांच में, कई पोस्ट ऐसे भी मिले, जिनमें भारतीय बैंक खातों को किराए पर देने के लिए भुगतान की पेशकश की गई थी। कई टेलीग्राम समूह इन खातों को खरीदने और किराए पर देने की सुविधा प्रदान करते हैं, और प्रतिदिन 2.5 लाख रुपये तक के कमीशन का वादा करते हैं।

ऑनलाइन घोटाले को कैसे पहचानें

लॉगिन क्रेडेंशियल की मांग एक बड़ा लाल झंडा है। कुमार का मानना ​​है कि “किसी भी प्रतिष्ठित कंपनी को अपने ब्रांड को बढ़ावा देने के लिए आपके लिंक्डइन अकाउंट तक पहुंच की आवश्यकता नहीं होगी। इसके बजाय वे क्रेडेंशियल मांगे बिना सहयोग या समर्थन की मांग करेंगे।”

ऐसे सोशल मीडिया अकाउंट जहां इस तरह के ऑफर दिए जाते हैं, वे भी कुछ सुराग दे सकते हैं। उदाहरण के लिए, अगर कोई अकाउंट नया है, उसके दोस्तों या फ़ॉलोअर की संख्या कम है, उस पर किसी वास्तविक व्यक्ति की प्रोफ़ाइल तस्वीर नहीं है, या उनकी टाइमलाइन पर केवल रेंट-एन-अकाउंट के बारे में पोस्ट हैं, तो उसके नकली होने की संभावना है।

भारत में साइबर धोखाधड़ी के लिए बैंक खाते किराए पर देने के केस:

भारत में साइबर धोखाधड़ी की एक हालिया जांच से एक जटिल आपराधिक ऑपरेशन का पता चला है जिसमें साइबर अपराधी, अक्सर विदेश में या दूरदराज के इलाकों में स्थित होते हैं, जो कमज़ोर व्यक्तियों का शोषण करते हैं, खासकर बेरोज़गार, अशिक्षित और गरीब लोगों के बैंक खातों पर नियंत्रण करके। ये व्यक्ति, अक्सर वित्तीय सहायता के लिए बेताब होते हैं, कई बैंक खाते खोलते हैं और उन्हें एक छोटे से शुल्क या मुआवजे के वादे के बदले में अपराधियों को किराए पर दे देते हैं।

फिर इन किराए के बैंक खातों का इस्तेमाल साइबर अपराध के पीड़ितों से ठगे गए पैसे को प्राप्त करने और ट्रांसफर करने के लिए किया जाता है। इस तरीके से साइबर अपराधी अवैध धन की उत्पत्ति और गंतव्य को आसानी से छिपा सकते हैं, जिससे अधिकारियों के लिए अपराधियों को ट्रैक करना बेहद मुश्किल हो जाता है। अलग-अलग व्यक्तियों में फैले कई खातों का उपयोग करके, अपराधी एक जटिल नेटवर्क बनाते हैं जो अस्पष्टता की एक परत जोड़ता है, जिससे जांच जटिल हो जाती है।

कई बेरोजगार युवा अतिरिक्त पैसे के लिए साइबर अपराधियों को अपने बैंक खाते किराए पर दे रहे हैं। साइबर जालसाज अन्य लोगों को ठगने के लिए बैंक खातों का उपयोग करते हैं। जालसाज आम दोस्तों के माध्यम से युवाओं से संपर्क करते हैं और बैंक खाता किराए पर देने के लिए तैयार होने पर पैसे की पेशकश करते हैं।

हम सबको इन सब फ्रॉड लोगो से सावधान रहने की जरुरत है।